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行政院兆豐銀行遭美裁罰案督導小組今天(2日)召開第二次會議，會中聽取金管會報告初步的調查報告。報告指出，兆豐銀行有6項行政疏失；督導小組也要求金管會去函徵詢巴拿馬、紐約州金融監理單位同意公開問題帳戶，以及建議財政部在具體事證明確之後，要求兆豐銀行對失職董事提起訴訟追償。

行政院兆豐銀行遭美裁罰案督導小組2日召開會議，並聽取金管會對兆豐銀行調查的初步結果。

初步調查報告指出，兆豐銀行有6項行政缺失，包括兆豐銀行紐約分行沒有防制洗錢的完整作業手冊，無法落實防制洗錢；美國聯準會2015年10月拜會兆豐總行時，已經告知可能會對紐約分行採取監理行動，但總行沒有派員赴美督導，錯失良機；美國監理單位出具檢查報告後，紐約分行建請總行派遣律師與美國協商，但總行沒有採納；美國紐約州金融署在意紐約分行與巴拿馬分行之間的匯款情況，但總行沒有協調，導致無法完整向美方說明情況；兆豐銀行稽核單位沒有儘速向董事會報告；以及兆豐銀行過度績效取向，過度強調成本撙節。

另外，督導小組也決定，要求財政部待具體事實及證據明確後，要求兆豐銀行依法對失職之董事提起訴訟追償。行政院發言人童振源轉述說：『(原音)針對此案提起民事訴訟求償之評估，小組經討論後認為，請財政部俟具體事實及證據明確後，要求兆豐銀行依法對失職之董事提起訴訟追償，並請證券投資人及期貨交易人保護中心以股東身分發函提醒兆豐金控之獨立董事，提醒其依法行使監察人職權，查明釐清，必要時並追究相關人員責任。』

關於是否公開疑似涉入洗錢的問題帳戶，督導小組也要求金管會去函徵詢巴拿馬和紐約州金融監理單位同意，以公開相關帳戶，讓外界瞭解案情。

同時，督導小組也指出仍有若干問題尚未釐清，包括美國紐約州金融署2015年1月至3月對兆豐銀行紐約分行辦理實地檢查後，紐約分行是否有向總行提報；兆豐銀行總行是否有向金管會提報；兆豐銀行總行是否有依規定對分行辦理專案檢查；以及目前約詢名單中，僅有現任紐約分行經理，卻沒有約詢金檢當時的分行經理，督導小組要求專案小組掌握紐約和巴拿馬分行歷年法遵人員聘雇情形，並進一步約詢與事件有關的分行經理，使事件過程完整呈現。

下面附上一則新聞讓大家了解時事特價

詐騙集團氣焰囂張，健保署首次統計「健保諮詢專線」民眾來電發現，近3個半月來就接獲1萬4千多通民眾查詢電話，確認自己是否接到電話詐騙。健保署強調，絕對不會以電話、簡訊或Line等方式通知積欠保費或健保卡被冒用，呼籲民眾應提高警覺，以免上當受騙。

假冒健保署打電話給民眾是詐騙集團慣用的手法，健保署首次統計健保諮詢專線民眾來電資料發現，從5月到8月中就有高達1萬4千多通民眾查詢電話，確認自己是否遇到假冒健保通知的電話詐騙，來電並以中部地區最多。健保署企劃組科長董玉芸：『(原音)他的話術通常都是講說，健保卡有被盜用啊，或者是你有使用異常啊，有違規使用啊，所以要給你停卡，那民眾就會有點恐慌，然後就會有警察人員來電，跟他說你可能涉及刑事犯罪，為了要證明你的清白，我們要監管你的帳戶，或者是要請他把帳戶裡頭的錢提出來交給檢察官、法院來保管。』

健保署指出，雖然內政部設有165反詐騙專線，不過165並未針對以健保為名的詐騙手法做統計，因此健保署特別分析健保諮詢專線來電資料，結果發現相關來電通數高得驚人，顯示詐騙集團之猖獗。

健保署舉例，根據刑事局的資料，近期就有1位78歲的老先生接獲通知健保卡遭冒用的電話，結果被騙了新台幣500多萬元，呼籲民眾若接獲疑似詐騙電話，可撥打健保署0800-030-598的免付費諮詢專線查證，或撥打165防詐騙電話報案。

健保署強調，健保欠費與民眾就醫已完全脫鉤，民眾不會因欠費等事由導致健保卡被停卡；健保署也不會主動以電話語音、簡訊、Line等方式，通知民眾積欠保費或健保卡被冒用，呼籲民眾應提高警覺，以免上當受騙。

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